推动艺术金融增量创新

随着中国艺术金融的快速发展，越来越多的人认识到，艺术金融已经成为中国艺术品市场发展速度、规模、结构及其关注度的提升的重要推动力。据《中国艺术金融发展年度研究报告(2015)》显示，2015年中国艺术金融的发展表现出以下几个鲜明的特征：一是艺术金融的市场规模进一步扩大，达到553.1亿元，比2014年增长了329.4%，表现出强劲的发展动力与创新发展能力。二是艺术金融的创新业态发展迅速。艺术金融的证券业态、基金业态平台创新业态及互联网艺术金融等发展迅速，成长性强。三是中国艺术品市场规模的萎缩及传统金融业态银行业、信托业、保险业等介入的滞后，并没有成为中国艺术金融迅速发展不可逾越的障碍，从而显示出中国艺术金融迅速发展的巨大创新发展动力;四是以艺术品“资产化、金融化、证券化(大众化)”为主线，以“互联网+文化+金融”为机制的中国艺术金融生态，在创新发展中不断发育形成，并逐步成为全球艺术金融及其产业发展的引领者。但我们应该看到的是，中国艺术金融快速发展到今天遇到了重要的瓶颈：薄弱的产业基础、发育中的业态与体系及不完善的支撑体系，严重阻滞了中国艺术金融创新发展的水平与能力。而这一瓶颈的破除，又不可能在已有的发展创新成果与过程中，找到解决问题的路径与办法。为此建议，有关部门应切实选择艺术金融的不同环节与业态，通过试点来推动艺术金融增量创新及其监管体系建构。

  一、艺术金融增量创新的基本路径

  艺术金融增量创新的核心是建立以市场主导的资源配置机制，即要重视艺术品及其资源要素市场与资本市场的培育与建设，艺术品及其资源价值发现平台的构建，培育艺术金融价值链，以及艺术金融产业生态链条的培育与建构。艺术金融增量创新的基本路径可简要概括为：

  （1）以艺术品及其资源资产化平台建设为基础，进行价值发现与价值链的整合建构，推进艺术品及其资源资产化进程。

  （2）以资本市场与要素市场的发育为基础，重点大力发展艺术品证券化资本市场、股权投资基金市场、产业基金市场。

  （3）以现实需求为导向，围绕资产估值、定价等这样一些重点环节，创新艺术金融产品、业务及业态发展，不断建构艺术金融及其产业链。

  （4）以新技术支撑发展新型交易平台及信用管理为基础，发展互联网艺术金融及其产业。围绕三个前沿的维度：中国艺术金融的前沿发展、互联网金融的前沿发展、新常态下金融业的前沿发展趋势;三个技术支撑维度：大数据技术、云服务技术、移动通讯技术;三个业务支持维度：信用技术发展、支付技术进步、监管技术创新，推进互联网艺术金融及其产业发展进程。

  （5）以大数据与云服务技术的发展为基础，建构以鉴定评估、数据服务与信用服务为中心的支撑体系。通过平台建构，整合资源与需求，通过标准化、流程化、精准化提高服务效能，推进发展业务体验的场景化趋势。

  （6）以综合服务平台为基础，推动艺术资产管理创新与发展。一方面推进财富管理的资产配置;另一方面，在信托与保险的架构下，推进家族财富从业务体系到产品体系的创新发展。

  （7）以“互联网+”为契机，大力发展互联网基础设施。围绕资产估值、定价等关键环节的突破，创新推动基础性工作，如信息化基础建设、专业数据库建设等。

  二、艺术金融增量创新的监管取向

  （1）做好顶层设计，明确监管原则创新。监管部门应该根据艺术金融行业及资源的特点、特性和发展趋势，创造性地进行监管创新、适度监管、分类监管和协同监管，既要防止出现监管空白，又不要过度监管，窒息艺术金融创新的积极性。

  （2）搞好监管规划，完善监管体系建设。这个体系可以分为四个层次：监管制度——体系(分类监管)——行业协会——自律(主体)，即通过创新监管体系来落实与提高监管效能。

  （3）按照分层分类，因时制宜，因事制宜搞好监管。监管要着眼于具体业态的发展状况，要体现出灵活性和针对性，要能够自我调整和自我完善。分类梳理艺术金融增量创新各相关业态存在的问题和风险，增强监管政策和措施的针对性。

  （4）重视新技术对监管创新的支撑作用。以需求为导向，在新技术融合特别是大数据、云服务及终端技术不断发展的情态下，创新监管手段与方法。互联网“开放、平等、协作、分享”的机制，较好地解决了经济活动中信息不对称的问题，云服务可能形成天然的、新的“金融中介”平台，信用风险识别上要更加准确，使金融识别风险的能力更具时效性、准确性，进一步完善了金融识别风险的能力。

  （5）监管能力要与发现识别能力的认知与提升相适应。从监管部门的角度来看，对艺术金融增量创新进行评价，可以说目前尚缺乏足够的经验与数据支持，因此，需要有一个观察期。在现阶段，从监管原则上讲，我们要鼓励创新，包容失误，为艺术金融增量创新预留一定空间。同时，强调风险教育，提升投资者的风险识别能力也很重要，两者必须适配推进。

  （6）以法制为基础，信用管理为主线，进一步提升监管能力与水平。以艺术金融增量创新立法为突破口，推动中国艺术金融发展的综合治理过程，明确监管体制，提高监管水平与能力;围绕强化信用体系建设，建立统一的艺术金融信用评价标准，规范艺术金融增量创新秩序，统筹共享金融征信的资源。

为此，我们需要统筹规划，进一步增强机遇意识与紧迫感，认真调查研究，选取行业内不同业态不同环节的典型研究者、实践者，分别在证券业、银行业、保险业、信托业、基金业、互联网艺术金融业等业态中优选试点单位，在艺术品资产化综合平台、艺术品资本市场、要素市场及电子化交易等环节优选试点单位，在有研究力量与基础的重点研究机构与高校优选试点单位，真正形成不同业态、不同环节与不同研究方向共同协力的、推动艺术金融增量创新及其监管体系建构的大试点、大协作的发展格局，推动中国艺术金融及其产业的快速发展，为中国文化走出去，为文化大发展大繁荣鼓实劲出真力!

    本文为国家画院院务委员言恭达委员在“两会”中提案内容